Mùa khai thuế sắp đến Chợ Việt xin tổng hợp 12 cách thức lừa đảo trong mùa khai thuế (nguồn tổng hợp từ báo cáo của IRS).

Lừa đảo có đầu tư :) (Phishing schemes)

Xuất hiện thường xuyên vào mùa khai thuế. Bằng cách ăn cắp thông tin người nộp thuế, doanh nghiệp hoặc chuyên viên thuế bọn lừa đảo sẽ gởi email 
giống như nội dung của các trang web của chính phủ nếu anh chị click vào những link trong email hoặc mở file đính kèm đồng nghĩa với việc chạy các phần mềm ăn cắp thông tin (malware) để thu thập những thông tin quan trọng trên máy tính.

Trong một biến thể của loại này đó là, khai thuế gian lận được nộp bằng cách sử dụng dữ liệu cá nhân của người nộp thuế - bao gồm thông tin tài khoản ngân hàng. Một khi tiền hoàn thuế được gửi trực tiếp, những tên trộm sẽ sử dụng một số chiến thuật để lấy tiền, chẳng hạn như mạo danh ai đó từ một công ty thu nợ hoặc chính IRS.

Lừa đảo qua điện thoại (voice phishing)

Từ tháng 10 năm 2013 đã 14.700 nạn nhân đã mất hơn 72 triệu đô la (theo TIGTA) không biết có anh chị nào nằm trong con số nêu trên không. Với hình thức là đe dọa người nghe điện thoại như bắt giữ, trục xuất hoặc thu hồi giấy phép lái xe nếu không nộp thuế và nạn nhân thường được yêu cầu trả tiền mặt, hoặc chuyển khoản, gift card, prepaid debt card cho những kẻ gọi điện.

Khi gặp trường này 100% là bọn lừa đảo vì nếu là IRS thật thì cũng là bất hợp pháp. Hãy nhớ rằng IRS sẽ không bao giờ yêu cầu như sau:

- Nộp thuế ngay lập tức.
- Đe dọa người nộp thuế với hậu quả thảm khốc
- Yêu cầu cung cấp thông tin thanh toán như số thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng

Cách tốt nhất là gác máy khi nhận những cuộc gọi như vậy vì nếu không anh chị sẽ nhận nhiều cuộc gọi hơn.

Ăn cắp thông tin cá nhân (Identity theft)

Bằng cách sử dụng số An sinh xã hội (SSN) hoặc Số nhận dạng người nộp thuế cá nhân hoặc số ITIN đã ăn cắp để nộp tờ khai thuế gian lận yêu cầu hoàn lại tiền thuế. Do đó các anh chị nên cảnh giác với những email, mail lừa đảo, sử dụng các phần mềm chống virus, để trách mất những thông tin cá nhân quan trọng.

Gặp phải kế toán viên thuế lừa đảo (Tax return preparer fraud)

Hơn 50% số người nộp thuế thuê người khác (tax preparer) để điền hồ sơ khai thuế. Mặc dù hầu hết những người khai thuế là những chuyên gia, trung thực nhưng cũng có một số người đang kinh doanh để kiếm lợi bất chính từ hành vi trộm cắp ID, gian lận tiền hoàn thuế và các trò gian lận khác. Hãy nhớ rằng anh chị sẽ là người chịu trách nhiệm cuối cùng cho sự chính xác của những con số đó với cục thuế. 

Do đó các anh chị nên kiểm tra thông tin kế toán viên xem có bị complaint hoặc treo băng hoặc tình trạng hoạt động của kế toán viên (disciplinary actions against CPAs with the State Board of Accountancy) hoặc luật sư (American bar asociation). Trong trường hợp xấu nhất các anh chị có thể nộp đơn khiếu nại (the Better Business Bureau website for consumer complaints)

Trên đây là 4 cách lừa đảo thường gặp trong mùa khai thuế. Nếu các anh chị em nào chưa gặp thì cũng nên tham khảo để tránh nhé. Rất mong anh chị sẽ lấy lại nhiều tax return nhé. Nếu các anh chị thấy bài viết hữu ích xin vui lòng share bài viết này để mọi người cùng tránh.

Nguồn: IRS
Chợ Việt team